Як розпізнати шахрайські інвестиційні платформи: поради Нацбанку

Інвестиційні шахрайства дедалі частіше маскуються під сучасні онлайн-платформи, які можуть виглядати дуже переконливо. У межах Всеукраїнської інформаційної кампанії з платіжної безпеки #ШахрайГудбай фахівці розповідають, як уберегтися від аферистів.

Шахраї маскують свої сайти під справжні інвестиційні платформи, використовуючи певні методи.

1. Професійний дизайн сайту та особистий кабінет.

Сучасний інтерфейс, графіки зростання прибутку та баланс рахунку в особистому кабінеті можуть виглядати переконливо, утім не мати жодного зв’язку з реальними фінансовими ринками чи інвестиціями. Часто це лише візуальна імітація, створена для того, щоб викликати довіру та переконати користувача внести кошти.

2. Логотипи відомих компаній на сайті.

На сторінках шахрайських платформ часто можна побачити логотипи міжнародних компаній. Це створює враження підтримки з боку авторитетних брендів. Насправді такі логотипи просто скопійовані шахраями з інтернету і не є доказом реальної співпраці.

3. Служба підтримки або «персональний менеджер».

Шахрайські платформи нерідко використовують професійно підготовлених операторів або так званих фінансових менеджерів. Вони активно спілкуються з клієнтами, використовують складну фінансову термінологію, дають поради щодо «вигідних інвестицій» та можуть навіть переконувати вкладати більше грошей.

4. Позитивні відгуки в інтернеті.

Велика кількість позитивних коментарів або «історій успіху» не завжди є доказом чесності платформи. Відгуки можуть бути фейковими, купленими або розміщеними на сайтах і форумах, які контролюють самі шахраї.

5. Посилання на ліцензії чи сертифікати без можливості перевірки. 

Шахраї можуть демонструвати на сайті документи з печатками, сканкопії ліцензій або сертифікатів у форматі PDF. Але такі документи легко підробити. Перевіряти ліцензії фінансових компаній слід через офіційні джерела, зокрема на сайтах Національного банку України або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

6. Можна вивести невелику суму прибутку на початку. 

Це поширена психологічна тактика шахраїв. Вона створює відчуття, що система працює чесно, після чого користувача переконують внести значно більшу суму. Саме на цьому етапі люди найчастіше втрачають свої кошти.

Щоб зменшити ризик втрати грошей, варто дотримуватися кількох базових правил фінансової безпеки:

• перевіряти інформацію про компанію з офіційних джерел;
• критично ставитися до обіцянок швидкого або гарантованого доходу;
• не переказувати кошти на вимогу невідомих осіб;
• не встановлювати програми віддаленого доступу на свій пристрій за порадою «менеджерів» або «інвестиційних консультантів»;
• у разі сумнівів утриматися від будь-яких фінансових операцій;
• перед тим, як інвестувати кошти, ознайомитися зі списком сумнівних інвестиційних проєктів на сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку: https://cutt.ly/rtS7r2Fe;
• у разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства слід повідомити про це правоохоронні органи через форму на сайті.

Більше інформації про шахрайство під маскою інвестицій – на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/